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금융규제
모바일뱅킹 및 모바일 결제 서비스 보안 강화 고시 (BOT Notification No. 4/2568 Re: Security Measures for Financial Services and Payments on Mobile De
| 국가 | 태국 | ||
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| 제목 | 모바일뱅킹 및 모바일 결제 서비스 보안 강화 고시 (BOT Notification No. 4/2568 Re: Security Measures for Financial Services and Payments on Mobile De | ||
| 종류 | 행정규칙 / 중앙은행 고시 | ||
| 기관 | 태국 중앙은행 (Bank of Thailand, BOT) | ||
| 제정일 | 2020년 12월 25일 | 개정일 | 2025년 2월 10일 |
| 개정 내용 |
⦁ SMS·이메일 내 링크 금지 등 커뮤니케이션 보안 기준 강화됨 ⦁ 고액 이체 시 생체인증 및 페이스 인증 의무화됨 ⦁ SIM 카드와 계좌 보유자 정보 일치 여부 확인 확대됨 |
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| 상세 내용 |
□ 커뮤니케이션 보안 강화 ⦁ SMS, 이메일, 소셜미디어 메시지 내 링크 포함 금지됨 ⦁ 개인식별 정보(OTP, PIN 등) 요구 링크도 전면 금지됨 ⦁ 사칭 앱 배포 대응 위해 가짜 앱 모니터링 및 차단 조치 포함됨 □ 인증 절차 강화 ⦁ 신규 계좌 개설 또는 5만 바트 이상 이체 시 페이스·생체인증 의무화됨 ⦁ 일별 이체 한도가 위험도에 따라 자동 설정되고, 위험군 고객은 개별 제한됨 ⦁ SIM 카드·계좌주 정보 일치 확인하여 외국인 및 취약군 보호 조치 강화됨 □ 거래 모니터링 및 의심 계좌 관리 ⦁ 의심 거래 즉시 탐지·임시 동결 시스템 도입됨 ⦁ 디지털 머니 ‘중개 계좌(mule accounts)’ 사용과 같은 부정거래 감시 체계 포함됨 ⦁ 의심 거래는 AML 담당 기관에 실시간 보고 의무 부과됨 □ 보안 시스템 지속 개선 ⦁ BOT의 국제 표준 수준 보안 유지·업데이트 의무 부과됨 ⦁ 정기적 내부 · 외부 감사 및 보안 테스트 시행하도록 규정됨 ⦁ 보안 관련 위반 시 BOT가 사업 일부 정지·조건 변경 권한 보유함 |
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